10 تا از صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی با کم‌ترین کارمزد

در دنیای پرشتاب ارزهای دیجیتال، انتخاب صرافی مناسب می‌تواند تفاوت بزرگی در سودآوری معاملات شما ایجاد کند. بعد از معیار امنیت که نکته‌ حیاتی در انتخاب صرافی ارز دیجیتال است، شاید مهم‌ترین معیارها برای انتخاب صرافی، میزان کارمزد معاملاتی است. در این مقاله، به معرفی ۱۰ صرافی ایرانی و خارجی با کمترین کارمزد می‌پردازیم و نکات مهمی را برای انتخاب آگاهانه‌تر بررسی خواهیم کرد.

در حال حاضر صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی زیادی بدون کارمزد زیر نظر بانک مرکزی فعالیت می‌کنند. همین تعداد زیاد، پیدا کردن بهترین گزینه را سخت‌تر کرده است. در این مقاله صرافی‌های ایرانی مانند نوین تتر، ارز پایا، نوبیتکس، اریترون و بیت پین، را بررسی می‌کنیم. در مقابل سراغ صرافی‌های اوربیت، بایننس، کوکوین، بای بیت و بایکونومی به عنوان گزینه‌های بین‌المللی هم می‌رویم. 

کارمزد صرافی ارز دیجیتال چیست و چرا مهم است؟

در شبکه بلاک‌چین اجرای هر تراکنش‌ شامل کارمزد می‌شود که صرافی ارز دیجیتال از حساب کاربر کم می‌کند. مقدار کارمزد صرافی ارز دیجیتال به موارد زیادی مثل شبکه و پلتفرم مورد استفاده بستگی دارد و برای همین برای هر ارز قابل تغییر و متفاوت است.

هر شبکه بر اساس الگوریتم اجماع خود، امنیت بلاک چین را به روشی متفاوت تضمین می‌کند. برخی از این الگوریتم‌ها توسط ماینرها اعمال می‌شود و برخی توسط اعتبارسنج‌ها انجام می‌شود. ماینرها و اعتبارسنج‌ها در میان برای تضمین این عملیات انتظار پاداش یا انگیره دارند. پس مکانیزمی طراحی شده که جایزه ماینرها و اعتبارسنج‌ها به عنوان کارمزد شبکه از سازنده تراکنش گرفته شود.

 

به صورت کلی ۶ نوع مختلف کارمزد تراکنش در صرافی ارز دیجیتال وجود دارد که در ادامه بررسی می‌کنیم.

1. کارمزد شبکه

برای انجام موفقیت‌آمیز هر تراکنش در شبکه بلاک چین، هزینه شبکه یا کارمزد پرداخت می‌شود. مقدار واقعی کارمزدی که پرداخت می‌کنید به موارد مختلفی بستگی دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به شبکه بلاک چین مورد استفاده و همچنین ساعت انجام تراکنش در طول شبانه روز اشاره کرد.

2. کارمزد صرافی ارز دیجیتال

هر صرافی در ازای استفاده از پلتفرم خود کارمزدی از شما می‌گیرد، که می‌توان آن را مشابه کمیسیونی دانست که کارگزاری‌های بورس در هر معامله سهام دریافت می‌کنند.

3. کارمزد ترید

کمیسیونی که در ازای اجرای موفقیت‌آمیز یک ترید به صرافی می‌دهید، کمیسیون یا همان کارمزد ترید است. در واقع، کارمزد ترید منبع درآمد اصلی هر صرافی است. کارمزد ترید در صرافی ارز دیجیتال می‌تواند به شکل رمز ارز مبادله شده یا حتی ارز فیات دریافت شود.

4. کارمزد واریز

بعضی از پلتفرم ها برای واریز ارز دیجیتال به صرافی، کارمزد دریافت می‌کنند. هر چند اغلب صرافی‌ها برای تشویق کاربران به فعالیت و حضور در پلتفرم خود هزینه کارمزد دریافت نمی‌کنند.

5. کارمزد برداشت

در زمان برداشت هم گاهی مجبور به پرداخت کارمزد می‌شوید. این کارمزد اغلب نسبت به کارمزد واریز بیشتر هم هست. زمانی که کاربر بخواهد رمز ارز خود را به ولت دیگری منتقل کند یا به ارز فیات تبدیل یا به حساب بانکی واریز کند، گرفته می‌شود.

6. کارمزد وام

مارجین تریدینگ، یا وام گرفتن پول از صرافی برای ترید هم شامل کارمزد می‌شود. این کارمزد اغلب با نرخ بهره و مبلغ ثابتی تعیین می‌شود.

 

کمترین تفاوت‌ در هر کدام از این کارمزدها می‌تواند روی سود نهایی تأثیر قابل بسزایی داشته باشد.

۵ صرافی ارز دیجیتال ایرانی که کمترین کارمزد را دارند

در ایران، با رشد بازار کریپتو، صرافی‌های متعددی فعالیت می‌کنند. کارمزد صرافی‌های ایرانی اغلب رقابتی و متغیر است. اما باید به یاد داشته باشید حتی اگر یک صرافی کمترین کارمزد صرافی ارز دیجیتال را به شما پیشنهاد کند، باز هم تضمین امنیت سرمایه‌ شما مهم‌ترین عامل است. 

به طور مثال صرافی ارز دیجیتال اریترون چندی پیش اعلام کرد که به پایان راه خود رسیده است. این چنین موضوعی می‌تواند سرمایه شما را به‌خطر بیندازد.

در ادامه سراغ ۵ صرافی ارز دیجیتال ایرانی می‌رویم که کمترین کارمزد را ارائه می‌کنند: صرافی نوین تتر، صرافی ارزپایا، صرافی نوبیتکس، صرافی والکس و صرافی بیت پین

۱- صرافی نوین تتر

نوین تتر مدعی است که برای خرید و فروش تتر، کمترین کارمزد صرافی‌ ایرانی را دریافت می‌کند و هنگام خرید در این صرافی، نیازی به پرداخت هیچ کارمزدی نیست. همچنین برای انتقالات درون شبکه‌ای همتا به همتا نیازی به پرداخت کارمزد نخواهید داشت. صرافی نوین تتر ادعا می‌کند اگر مثلا بخواهید پولی را به حساب کاربری دیگری منتقل کنید، کارمزدی نخواهد داشت.

همچنین این صرافی مدعی است که در زمان برداشت به صورت ریالی،‌ کارمزد ۵۰۰۰ تومان پرداخت خواهید کرد و در زمان انتقال تتر به کیف پول کارمزد به صورت ثابت 1.5 تتر است. این مبلغ به‌صورت پلکانی و بر اساس تعداد و حجم تراکنش‌های کاربران کاهش می‌یابد.

• کارمزد خرید تتر در نوین تتر: رایگان
• کارمزد برداشت ریالی: پنج هزار تومان
• کارمزد انتقال تتر به کیف پول: ۱.۵ تتر و پایین‌تر
• کمترین مقدار واریز: هزار تومان
• کمترین مقدار برداشت: 3 تتر
• درگاه‌های بانکی: 15 درگاه بانکی

۲- صرافی ارز پایا

در فهرست‌های صرافی‌ها با کم‌ترین کارمزد، همیشه صرافی arzpaya دیده می‌شود. صرافی ارز پایا دو نوع کارمزد دارد. کارمزد شبکه رمز ارز که موقع نقل و انتقالات از دارایی شما کسر می‌شود. این صرافی به عنوان کارمزد ترید میزان ثابت 0.2 درصد را از مشتریان دریافت می‌کند. همچنین معاملات بخش فروشگاهی این صرافی، بدون کارمزد است و تنها تفاوت قیمت خرید و فروش ارز دیجیتال دریافت می‌شود.

 

سقف واریز صرافی ارزپایا روزانه ۲۵ میلیون تومان است. برای برداشت‌های بالاتر از واریز شناسه‌دار استفاده می‌کند و حداکثر مبلغ واریز در شبانه‌روز آن ۲۰۰ میلیون تومان است.

کارمزد واریز در صرافی ارزپایا برابر با ۲۵٬۰۰۰ تومان است.

• کارمزد خرید در ارزپایا: رایگان
• کارمزد معاملات فروشگاهی ارز پایا: رایگان
• کارمزد برداشت ریالی: ۲۵ هزار تومان به ازای هر ۲۵ میلیون تومان
• سقف مقدار برداشت شناسه‌دار: ۲۰۰ میلیون تومان
• سقف برداشت روزانه: ۵۰۰ تتر

این صرافی برای کسانی که به دنبال معاملات روزانه هستند، انتخاب مناسبی است.

۳- صرافی نوبیتکس

نوبیتکس یکی از قدیمی‌ترین صرافی‌های ایرانی است. کارمزد معامله در نوبیتکس به صورت درصدی از مبلغ کل  محاسبه می‌شود و در جدول زیر می‌توانید به طور کامل ببینید. است این کارمزد از هر دو سمت معامله گرفته می‌شود.

کارمزدها در صرافی نوبیتکس درصدی از حجم دارایی درخواستی شماست. اگر بخواهید با فروش بیت‌کوین، ریال دریافت کنید، کارمزد درصدی به ریال برداشته می‌شود و بالعکس بخواهید به صورت ریالی بیت‌کوین بخرید، کارمزد به بیت‌کوین محاسبه می‌شود.

به یاد داشته باشید کارمزد در این صرافی برای سفارش‌های میکر (بازارساز) و تیکر (سفارش‌‌بردار) متفاوت است. 

همچنین نوبیتکس مدعی است  کارمزدهای واریز و برداشت تومانی این صرافی صفر است و تنها شما هزینه شبکه‌ی بانکی و پرداخت‌یاری کشور را پرداخت می‌کنید.

نوبیتکس برای کاربران حرفه‌ای با حجم معاملات بالا، تخفیف‌های ویژه‌ای در نظر گرفته است.

۴- صرافی والکس

والکس یکی از صرافی‌های بین‌المللی وشناخته‌شده‌ای است که رمز ارزهای بسیاری را ارائه می‌کند. برای منصفانه بودن هزینه‌ها، کارمزد صرافی را به‌صورت پله‌ای و متناسب با مبلغ درخواستی کاربر محاسبه می‌کند. کارمزد پایه در صرافی والکس 0.35٪ است و در سطح‌های بالاتر و حجم بیشتر تا 0.1٪ کاهش می‌یابد.

در معاملات تتری، کارمزد پایه صرافی والکس ثابت است و 0.2 درصد مبلغ معامله است.

 

کارمزد برداشت صرافی والکس براساس رمزارز و شبکه بلاکچین و ترافیک آن، متفاوت است. برای اطلاعات دقیق در صفحه کارمزدهای والکس به بخش «کارمزد واریز و برداشت کوین‌ها» بروید.

 

کارمزد واریز در این صرافی برای واریزهای تومانی 0.2٪ مبلغ و برای رمزارزها نسبت به نوع شبکه متغیر است.

 

در جدول زیر می‌توانید مزایا و معایب این صرافی را مشاهده کنید:

۵- صرافی بیت پین

در صرافی بیت پین میزان کارمزدها متغیر است و به ۳ پارامتر حجم معامله ماهانه، میزان دارایی و نوع سفارش (تیکر یا میکر) تاثیر گذار است. نکته مهم در این صرافی این است که کارمزد تومانی و تتری در این صرافی یکسان است.

 

حجم دارایی در بیت پین، معادل تومانی مجموع تومانی و تتری حساب کاربری هر فرد است که در پایان هر شب ساعت (۲۳:۵۹) محاسبه می‌شود و مبنای کارمزد روز بعد می‌گردد. 

 

کارمزد برداشت در صرافی بیت پین

 

کارمزد برداشت رمزارز در بیت پین به تفکیک ارز مدنظر در سایت این صرافی مشخص است. برای مشاهده در صفحه کارمزدها به تب کارمزد برداشت بروید.

 

توجه کنید کارمزد انتقال وجه پایا و ساتنا، با توجه به قوانین بانک مرکزی از کیف پول شما به صورت ۰.۰۲ درصد از مبلغ درخواستی، به ازای هر ۵۰ میلیون تومان محاسبه می شود. برای مثال کارمزد برداشت ۸۰۰ هزار تومان برابر ۲۰۰۰ تومان و کارمزد برداشت ۱۱۰ میلیون تومان برابر ۱۴۰۰۰ تومان خواهد بود.

همچنین اختلاف بین قیمت واقعی بازار و قیمتی که در سفارش خرید یا فروش نهایی پرداخت می‌کنید، عملاً نوعی کارمزد غیرمستقیم محسوب می‌شود که باید هنگامه معاملات خود در نظر بگیرید.

• کارمزد معاملات در بیت پین: شروع از 0.35٪ تا 0 (نسبت به سطح کاربر، نوع معامله و حجم معاملات)
• کارمزد برداشت ریالی: رایگان + هزینه‌های تراکنش بانکی
• حداقل خرید در بیت پین: ۱۰۰ هزار تومان

۵ صرافی ارز دیجیتال خارجی با کارمزد پایین

در این بخش، به بررسی برخی از صرافی‌های برجسته و محبوب که کاربران بسیاری در سراسر جهان از آن‌ها استفاده می‌کنند، می‌پردازیم. این صرافی‌ها شامل  آوربیت Ourbit،  بایننس Bynance، کوکوین KuCoin و چند صرافی دیگر هستند که به دلیل کارایی و امنیت بالا، مورد توجه قرار گرفته‌اند.

برای فعالیت با کمترین کارمزد صرافی ارز دیجیتال خارجی هم به شما پیشنهاد می‌کنیم به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های ایران،‌سیاست این صرافی‌ها را دقیق بررسی کنید. 

به طور مثال صرافی ارز دیجیتال بای بیت Bybit گرچه کمترین کارمزدها را ارائه می‌کند، اما به دلیلی فرایندهای احراز هویت سخت‌گیرانه اصلا گزینه مناسبی برای فعالیت نیست.

 

۱- صرافی اوربیت Ourbit

این صرافی Ourbit در سال 2023 تاسیس شده و برای ارائه خدمات مالی و معاملاتی کارمزدهای رقابتی را در نظر گرفته است.

کارمزد معاملات اسپات: کارمزد میکر: 0.000% / کارمزد تیکر: 0.000%

کارمزد معاملات فیوچرز: کارمزد میکر: 0.020% / کارمزد تیکر: 0.040%

کارمزد واریزی در این صرافی رایگان است، اگرچه کارمزد شبکه بلاک چینی همچنان از شما کسر خواهد شد. کارمزد برداشت در صرافی اوربیت، برای هر ارز دیجیتال متفاوت است. این کارمزد هزینه‌های تراکنش‌های بلاکچینی است.

دقت کنید که کارمزدهای رقابتی این صرافی ممکن است به‌خاطر تازه کار بودن و جذب سریع کاربر باشد. این احتمال هست که به مرور زمان سیاست‌های صرافی به‌روز شود.  پس حتما قبل از معامله صفحه کارمزدهای صرافی اوربیت را بررسی کنید.

۲- صرافی بایننس Binance

به جرات می‌شود گفت محبوب‌ترین و بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال در جهان، صرافی Binance است. کارمزد معاملاتی در این صرافی معمولاً حدود 0.10% است. اگر در معاملات خود از توکن BNB خود صرافی بایننس استفاده کنید، تا 25% تخفیف خواهید داشت. 

همچنین صرافی Binance هم مانند سایر صرافی‌ها برای هر ارز دیجیتال کارمزد برداشت و واریز متفاوتی دارد که شما می توانید در صفحه بررسی کامل صرافی باینس تمام شرایط آن را زیر نظر بگیرید.

 

به یاد داشته باشید صرافی Binance برای کاربران ایرانی محدودیت‌ دسترسی دارد، با این حال با تغییر IP و با استفاده از کیف پول‌های واسط می‌توان با آن کار کرد.

۳- صرافی کوکوین KuCoin

صرافی KuCoin کارمزد واریز ندارد؛ در واقع این صرافی در هیچ یک از واریزها کارمزدی دریافت نمی‌کند.

کارمزد برداشت در این صرافی مثل سایر صرافی‌ها به نوع رمزارز مبادلاتی بستگی دارد که برای هر رمز ارز در صفحه کارمزدها کوکوین مشخص شده است.

 

کارمزد معاملات اسپات (Spot) و معاملات مارجین (Margin) صرافی کوکوین هم برای میکر (Maker) و هم تیکر (taker) یکسان و 0.1٪ است که در مقایسه با صرافی‌های شناخته شده بسیار کمتر است.

 

بیشترین کارمزد معاملات فیوچرز (Futures) هم در صرافی کوکوین برای  میکر (Maker) به 0.02٪ می‌رسد و برای معامله تیکر (Taker) تا 0.06٪ است. به‌علاوه با افزایش سطح کاربری تخفیفات بهتری اعمال می‌شود.

۴-صرافی Crypto.com

وقتی صحبت درباره امنیت سایبری می‌شود، از نظر بسیاری صرافی ارز Crypto.com یکی از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی است. این نکته همان‌قدر که ارزشمند است، زنگ خطری برای کاربران ایرانی است. کاربران ایرانی باید بدانند که فعالیت در این صرافی نیاز به پشت سر گذاشتن فرایند احراز هویت سخت‌گیرانه‌ای هستند.

 

از مزایای دیگر Crypto.com کارمزد صرافی بسیار پایین آن است. شما می‌‌توانید با کمترین هزینه، ارزهای خود را به حساب صرافی کریپتو واریز کنید و با آن خرید و فروش انجام دهید.

در معاملات اسپات کارمزد صرافی کریپتو.کام هم برای میکر و هم تیکر 0.075 درصد است.

همچنین اگر از توکن خود صرافی، یعنی توکن CRO استفاده کنید شامل تخفیف‌های ویژه می‌شوید.

۵- صرافی بایکونومی Biconomy

بایکونومی از سال 2019 فعالیت خود را با تمرکز بر کاربران آسیایی، آغاز کرده است. این صرافی مدعی است که پایین ترین نرخ کارمزد معاملاتی را در کل بازار دارد و  کمترین کارمزد معاملاتی برای معاملات اسپات و فیوچرز را ارائه می‌کند. کارمزد صرافی Biconomy برای Maker ها ۰.۰۲٪ و برای Taker ها ۰.۰۶٪ است. این کارمزدها برای معاملات و تسویه آن‌ها دریافت می‌شود و با حجم معاملات و نوع آن متفاوت است. 

این نرخ‌ها نشان‌دهنده ساختار کارمزد صرافی Biconomy است که با هدف تشویق به انجام معاملات با حجم بالا و کمک به ایجاد نقدینگی در بازار طراحی شده است.

کارمزدهای برداشت این شبکه مطابق با شبکه برای هر ارز متفاوت است که در بخش هزینه‌های صرافی بایکونومی می‌توانید ببینید.

این صرافی برای معاملات روزانه و سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب است.

نکات مهم در انتخاب صرافی خارجی با کمترین کارمزد

هنگام انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال، گرچه کارمزدها در سود شما اثر بسزایی دارند، اما نباید تنها روی کارمزدها تمرکز کنید .فاکتورهای متعددی وجود دارند که ممکن است کل سرمایه شما را به خطر بیندازند. مثلا در شرایط محدودیت‌ها و تحریم‌هایی که بر ایران اعمال می‌شود، دقت کنید احراز هویت در آن صرافی سختگیرانه نباشد.

موارد که باید در انتخاب صرافی خارجی با کمترین کارمزد حتما به آن دقت کنید به شرح زیر است:

• همیشه سعی کنید IP خود را به کشور دیگری تغییر دهید.
• نحوه احراز هویت، سخت‌گیرانه نباشد.
• ایران در لیست کشورهای ممنوعه نباشد.
• از کاربران ایرانی پشتیبانی کند.
• کارمزدهای شفاف و رقابتی باشد.
• سیاست‌های صرافی در گذر زمان تغییر نکند.

به یاد داشته باشید IP خود را به کشور ثابتی تغییر دهید.

مقایسه کارمزدهای صرافی‌های ایرانی و خارجی: کدام بهتر است؟

در جدول زیر، مقایسه‌ای بین کارمزدهای صرافی‌های ایرانی و خارجی ارائه شده است:

 

در این مقاله کم کارمزدترین صرافی‌های ایرانی و خارجی را مقایسه و بررسی کردیم. همانطور که پیش‌تر بیان شد، مقدار کارمزد پرداختی از مهمترین عوامل تعیین سود و زیان یک معامله‌گر است. بیشتر صرافی‌ها چه داخلی چه جهانی،‌ برای خدمات خود کارمزدهایی دریافت می‌کنند که  عمدتاً به سه گروه اصلی کارمزد برداشت، کارمزد شبکه و عملیات و البته کارمزد واریز است.

پس با توجه به شبکه، روش انتقال وجه و … واضح است که کارمزد صرافی‌های ارز دیجیتال متغیر است و هر صرافی و هر کوین عدد متفاوتی دارد. به همین دلیل تعیین میزان دقیق کارمزد ساده نیست. با این حال، در جدول بالا می‌توانید لیستی از کم کارمزدترین صرافی‌های ایرانی و خارجی ارز دیجیتال را مشاهده کنید. 

همچنین با پرسش از مخاطبین در کامنت‌ها پاسخ خود را بیابید و یا تجربه خودتان را در انتخاب صرافی ارز دیجیتال کم کارمزد منتشر کنید.